ダイワファンドラップ/ファンドラップオンライン
大和証券と提携し、投資一任契約に基づき、お客さまに最適なポートフォリオをご提案し、お客さまに代わって管理・運用をするサービスです。下記サービス比較表を参考にご自身にあったサービスをお選びください。
「ダイワファンドラップ」と「ダイワファンドラップオンライン」のサービスの比較については、「+」を押してご覧ください。
サービス比較表
項目 | ダイワファンドラップ | ダイワファンドラップ オンライン |
ひめぎんラップ/ ROBO PRO AIラップ |
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サービス提供会社 | 大和証券株式会社 | 大和証券株式会社 | 株式会社FOLIO |
お取引口座 | 大和証券株式会社 | 大和証券株式会社 | 株式会社愛媛銀行 |
媒介/代理 | 投資一任契約の締結の媒介 | 投資一任契約の締結の媒介 | 投資一任契約の締結の代理 |
運用開始方法 | 大和証券の口座へ入金 | 大和証券の口座へ入金 | 愛媛銀行の預金口座から振替 |
投資金額 | 300万円以上1万円単位 | 1万円以上1円単位 | 50万円以上1万円単位 |
自動積立 | × | 1万円以上1円単位 | 1万円以上1,000円単位 |
付帯サービス | 定期受取サービス/寄附サービス | × | × |
取扱チャネル | 銀行員を通じてご契約 | インターネットを通じてのご契約 | 銀行員を通じてご契約 |
手数料 (税込) |
資産評価額(契約金額)およびリスク水準に応じた料率 | 年率1.1% | 保有投資信託の時価評価額に対して最大・年率1.98%(税込)、保有投資信託の時価評価額に応じて変動します。 |
投資対象 | ダイワファンドラップ専用投資信託 | ダイワファンドラップオンライン インデックスシリーズの投資信託 |
ラップ専用投資信託 |
運用方針 | リスク許容度に合わせて運用方針を決定 | リスク許容度に合わせて運用方針を決定 | AIを活用し、あらゆる相場局面に対応。投資配分をダイナミックに変更し、グローバルインデックスを上回るパフォーマンスを目指します。 |
ダイワファンドラップは、10年以上のノウハウがあり、多様なニーズに応えられる多彩な運用スタイルを準備しております。 ヒアリングシートにご回答いただくことで、お客さまからお伺いした運用方針に適した資産配分の運用スタイルをご提案致します。 |
「ダイワファンドラップオンライン」では、ノウハウをふんだんに取り込み、投資のプロである機関投資家や世界的なプライベートバンクが運用に取り入れる高度な運用アルゴリズムをご提供しています。 | ||
リバランス頻度 | 年間最大12回 ※1/増減額時等 | 年間最大12回 ※1/増減額時等 |
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運用スタイル/ 投資プランの変更 |
運用開始月、変更申込月の翌月から変更可 ※2 | 運用開始月の翌月から変更可 ※2 | ー |
特徴 |
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- ※1 現在の資産配分比率が、相場変動により当初の資産配分比率(基準配分比率)から一定比率乖離した場合に、当初の資産配分比率を維持するために売買を行います。
- ※2 為替、売買等の手数料は一切かかりません。最終的な運用成果はお客さまに帰属します。
(2024年6月1日現在)