ひめぎんラップ ROBO PRO AIラップ
「ひめぎんラップ／ROBO PRO AIラップ」はお客さまの資産を投資一任契約に基づき運用を行い、その間のメンテナンスも自動で行うサービスです。
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- 提案書等に記載のシミュレーションの 前提状況等についてはこちらをご確認ください。
- 資金動向や市場動向等によっては、上記のような運用ができない場合があります。
- 「ROBO PRO」は、株式会社FOLIOが2020年1月にリリースしたロボアドバイザーです。「ひめぎんラップ／ROBO PRO AIラップ」（以下、「ROBO PRO AIラップ」もしくは「本サービス」ということがあります。）は株式会社FOLIOが「ROBO PRO」で培ったAI運用ノウハウを活用した投資一任サービスですが、「ROBO PRO AIラップ」と「ROBO PRO」は異なる金融商品です。「ROBO PRO」のサービスリリース後3年間のパフォーマンスはP4をご確認ください。
AIを活用してあらゆる相場局面への対応を目指す
相場の先読みに役立つ40種類以上のマーケットデータ、200以上の説明変数を活用し、AIが多角的に分析することで高い精度で予測を行い、あらゆる局面で好パフォーマンスを目指しています。
AI技術を駆使し、実質的な投資対象となるETFの予測値を算出します。その予測値を活用して、ノーベル賞受賞者が提唱した伝統的なアルゴリズムを用いて、効率的な投資配分を決定します。
投資配分のダイナミックな変更で、リターンの最大化を目指す
AIは相場に合わせて予測を更新していきます。その予測を適切に反映させるために、原則月1回、ダイナミックに投資配分を変更します。加えて、相場の急変を察知した際には、臨時で投資配分の変更を行います。
- 円グラフはイメージであり、実際の投資配分を示すものではありません。
- 資金動向や市場動向等によっては、上記のような運用ができない場合があります。
全自動「おまかせ」運用 担当者によるサポート／フォローアップ
世界中の様々な資産に投資するには、各資産への投資配分の決定や銘柄選定のために専門的かつ幅広い知識が必要で、さらに売買の発注や運用銘柄のモニタリングなどにも手間がかかりますが、「ひめぎんラップ」なら入金後はすべて 「おまかせ」で資産運用を行うことができます。
ご負担いただく費用
サービス比較表
| 項目 | ひめぎんラップ／ ROBO PRO AIラップ |
ダイワファンドラップ | ダイワファンドラップ オンライン |
|---|---|---|---|
| サービス提供会社 | 株式会社FOLIO | 大和証券株式会社 | 大和証券株式会社 |
| お取引口座 | 株式会社愛媛銀行 | 大和証券株式会社 | 大和証券株式会社 |
| 媒介／代理 | 投資一任契約の締結の代理 | 投資一任契約の締結の媒介 | 投資一任契約の締結の媒介 |
| 運用開始方法 | 愛媛銀行の預金口座から振替 | 大和証券の口座へ入金 | 大和証券の口座へ入金 |
| 投資金額 | 50万円以上1万円単位 | 300万円以上1万円単位 | 1万円以上1円単位 |
| 自動積立 | 1万円以上1,000円単位 | × | 1万円以上1円単位 |
| 付帯サービス | × | 定期受取サービス／寄附サービス | × |
| 取扱チャネル | 銀行員を通じてご契約 | 銀行員を通じてご契約 | インターネットを通じてのご契約 |
| 手数料 （税込） |
年率1.98% | 資産評価額（契約金額）およびリスク水準に応じた料率 | 年率1.1% |
| 投資対象 | ラップ専用投資信託 | ダイワファンドラップ専用投資信託 | ダイワファンドラップオンライン インデックスシリーズの投資信託 |
| 運用方針 | AIを活用し、あらゆる相場局面に対応。投資配分をダイナミックに変更し、グローバルインデックスを上回るパフォーマンスを目指します。 | リスク許容度に合わせて運用方針を決定 | リスク許容度に合わせて運用方針を決定 |
| ダイワファンドラップは、10年以上のノウハウがあり、多様なニーズに応えられる多彩な運用スタイルを準備しております。 ヒアリングシートにご回答いただくことで、お客さまからお伺いした運用方針に適した資産配分の運用スタイルをご提案致します。 |
「ダイワファンドラップオンライン」では、ノウハウをふんだんに取り込み、投資のプロである機関投資家や世界的なプライベートバンクが運用に取り入れる高度な運用アルゴリズムをご提供しています。 | ||
| リバランス頻度 |
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年間最大12回 ※1／増減額時等 | 年間最大12回 ※1／増減額時等 |
| 運用スタイル／ 投資プランの変更 |
ー | 運用開始月、変更申込月の翌月から変更可 ※2 | 運用開始月の翌月から変更可 ※2 |
| 特徴 |
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- ※1 現在の資産配分比率が、相場変動により当初の資産配分比率（基準配分比率）から一定比率乖離した場合に、当初の資産配分比率を維持するために売買を行います。
- ※2 為替、売買等の手数料は一切かかりません。最終的な運用成果はお客さまに帰属します。
（2023年4月24日現在）
投資運用業者「FOLIO」
2015年12月に独立系オンライン証券会社として設立され、2021年8月末より SBI グループに参画（SBI ファイナンシャルサービシーズ株式会社の連結子会社）。個人投資家向けのサービスとして「おまかせ 投資」「FOLIO ROBO PRO」を提供。2021年1月より、「4RAP」という名称で、金融機関向けに一任運 用の基盤システム SaaS 事業を開始。多くの金融機関がより豊かな一任運用サービスを提供可能にな るようにシステム開発・提供を行う。「Keep Innovating The Financial Industry」というミッション のもと、金融の世界の課題を解決するサービスを提供していくことを目指す。
株式会社FOLIO
事業内容：第一種金融商品取引業、投資運用業（金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第2983号）
加入協会：日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会
代表者 ：代表取締役CEO 甲斐真一郎
資本金 ：141億2万6106円（資本剰余金含む）
2022年12月末現在
「ひめぎんラップ／ROBO PRO AIラップ」に関するご注意事項
「ひめぎんラップ/ROBO PRO AIラップ」（以下、「ROBO PRO AIラップ」）の利用開始にあたり、愛媛銀行預金口座および証券口座開設が必要です。 法人のお客さまは、現在お申し込みいただけません。「ROBO PRO AIラップ」は、投資一任契約に基づくものであるため、お客さまが自ら投資信託の個別の売買注文を行うことはできません。ご契約にあたっては、契約締結前交付書面、投資対象ファンドの交付目論見書等をよくお読みください。
「ROBO PRO AIラップ」のリスクについて
「ROBO PRO AIラップ」は、8種類のラップ専用の投資信託（以下、「投資対象ファンド」と表示）への投資により運用を行いますので、次のような原因で運用資産の時価評価額は大きく変動する可能性があります。したがって、お客さまの投資元本は保証されているものではなく、これを割り込むことがあります。
- 投資対象ファンドは、外国金融商品市場に上場している投資信託（ETF）を組入れることにより運用を行いますので、金利水準、株式相場、不動産相場、商品（コモディティ）相場等の変動による組入れ有価証券の値動き及び為替相場変動等に伴い、投資対象ファンドの市場価格も変動します。これらの要因により投資対象ファンドの市場価格が下落し、損失が生じるおそれがあります。
- 投資対象ファンドに実質的に組み込まれた株式や債券等の発行者の倒産や信用状況等の悪化により投資対象ファンドの市場価格が下落し、損失が生じるおそれがあります。
「ROBO PRO AIラップ」の費用について
お客さまには運用にかかる費用として、以下の手数料等をご負担いただきます。
| 投資一任報酬 | 保有投資信託の時価評価額に対して、1.980％（年率／税込） |
| 投資対象ファンドの信託報酬（Ｘ）※ | 信託財産に対して0.1606％（年率／税込） |
| 投資対象ファンドを通じて投資するETFの経費率（Y）※ | 銘柄毎に異なり、0.030％～0.480％（年率）の範囲内に収まります。 |
| その他の費用 | 信託財産にかかる監査報酬、信託事務の処理に要する諸費用、法定書類（目論見書、運用報告書等）の作成等にかかる費用、組入有価証券の売買の際に発生する売買委託手数料、外貨建資産の保管に要する費用等の費用 は、原則としてお客さまの負担とし、信託財産の中から支払われます。これらの費用は、運用状況等によって変動するため、事前に具体的な金額や上限額等を示すことはできません。 |
- 実質的な信託報酬（X+Y）は、投資対象ファンド毎において異なります。そのため、「ROBO PRO AIラップ」での運用にかかる実質的な信託報酬の合計額は、8種類の投資対象ファンドの組入状況によって変化しますが、最新の運用戦略を用いて運用を行った場合、その合計額は0.218％～0.393％（税込／年率）の範囲内に収まります。これらの数値は2023年6月23日付の目論見書の情報をもとに記載しています。実質的な信託報酬は目安であり、投資対象とするETFの投資状況等により変動します。
ご負担いただく費用等およびリスク情報につきましては、契約締結前交付書面、投資対象ファンドの交付目論見書等をご確認ください。
書面等の電子交付サービス ご利用環境
ひめぎんラップの書面等の電子交付サービスをご利用いただいた場合のご利用環境は以下の通りです。
| 対象デバイス | 対象OS | 対象ブラウザ |
|---|---|---|
| PC | － | 以下のブラウザの最新バージョン
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| スマートフォン |
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- 推奨端末をお使いでも、機種・端末の設定などにより正常に動作しない場合があります。
- 「iOS」はApple Inc.の商標・登録商標です。
- 「Android」はGoogle Inc.の商標・登録商標です。
