マネー・ローンダリング等防止方針
当行は、マネー・ローンダリング・テロ資金供与・拡散金融（以下「マネー・ローンダリング等」といたします。）対策を経営の最重要課題の一つと位置付け、以下の方針に基づきマネー・ローンダリング等防止に取り組んでまいります。
【運営方針】
- 当行は、マネー・ローンダリング等防止にかかる法令等を遵守します。
【組織体制】
- 当行は、取締役会をはじめとする経営陣がマネー・ローンダリング等防止対策に主導的に取り組んでまいります。
- 当行グループとして一貫したマネー・ローンダリング等対策に係る方針、管理手続等を策定し、グループ全体でこれを実施します。
- 当行グループ全体としてのリスク評価や、マネー・ローンダリング等対策の実効性確保等のために必要なグループ内での情報共有態勢の整備に努めます。
【顧客管理】
- リスクベース・アプローチの考え方により、当行の業務すべてを対象に、リスクの特定、評価、低減措置を実質的に取り組んでまいります。
- 取引時確認、資産凍結などの措置に係る確認、「疑わしい取引」の速やかな当局への届出等、マネー・ローンダリング等の防止に向けた適切な対応を行います。
- コルレス先の情報を収集し、その評価を適切に行い、コルレス先のリスクに応じた適切な対応を行います。
【研修等の実施】
- マネー・ローンダリング等の防止に関する研修等の職員教育を継続的に実施し、役職員に関する理解度の向上と知識の定着を図ってまいります。
【内部監査の実施】
- マネー・ローンダリング等の防止の状況について、定期的に内部監査を実施し、その適切性・有効性を検証し、更なる態勢の向上に努めます。
